Lex Crypto 2022/22
🎯Avrupa Parlementosu'nun AML/CFT yönetmeliği çalışmaları,Ooki DAO Davası
Herkese merhabalar!
Bu hafta Avrupa Parlamentosu’nun AML/CFT yönetmeliğine ilişkin çalışmalarını, Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CFTC)’nun Ooki DAO'ya açtığı davayı ve kripto varlıklara dair birçok güncel gelişmeyi sizinle paylaşıyoruz.
Keyifli okumalar!
Ekipten Öneriler:
📃 Ne izlesem?:
Birleşme sonrası Vitalik’in, birleşmeyle ilgili perde arkası bakış açısını izleyeceksiniz. Geriye baktığında farklı olarak ne yapardı ve sırada ne var?
🎧 Ne dinlesem?:
Beyaz Saray’ın kripto düzenlemeleri, Do Kwon’un kaçışı ve daha birçok güncel gelişmenin ele alındığı podcast’i dinlemenizi öneririz.
🔉“İyi dedin!”
Son gelişmeler:
🇮🇩 Endonezya'nın kripto varlıklara bakış açısı nasıl hatırlayalım: Kriptoyu ödeme aracı olarak kabul etmiyor, ancak emtia olarak ticaretine izin veriyor. Peki, borsalar? Borsa yöneticilerinin üçte ikisi Endonezya vatandaşı ve Endonezya'da ikamet etme zorunluluğundan söz ediliyor. Bu durum bizim sosyal medya yasasında da çok tartışılan şirketleri yerelleştirme stratejisinin bir ayağı. Ayrıca, kripto borsalarının müşteri varlıklarını saklamak için üçüncü bir taraf kullanmasını öngörüyor. Yani borsalara güven oturmuş durumda değil.
🇪🇪 Estonya'da 2022 yılı lisans düzenlemesi borsaları zorlamaya başladı. Kripto bankacılığı şirketi olan Striga, yeni regülasyon kapsamında lisans alan ilk firma artık. Striga'nın bu lisansa sahip olması kullanıcılara güven sağlayacak.
🇰🇷 14 Eylül'de Do Kwon için Güney Kore'de bir mahkeme Sermaye Piyasası Yasası'nı ihlal ettiği için tutuklama kararı çıkarmıştı. Bu tutuklama kararının hemen ardından Do Kwon 3.310 BTC trasnferi yaptı. Do Kwon, Interpol tarafından çıkarılan kırmızı bülten kararı ile tüm dünyada aranıyor.
🇯🇵 Kara para aklama birçok ülkenin gündemini meşgul etmeye devam ediyor. Japonya, 3 Ekim'de "Suç Gelirlerinin Transferini Önleme Yasası" kapsamında sunulacak yeni değişiklik ile kara para aklamanın önüne geçmek için borsaların platformlar arasında kripto havalesi yaparken müşteri bilgilerini alması zorunlu olacak.
🇺🇸 Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CFTC), Ooki DAO'ya geçen hafta ilk DAO davasını açtı. CFTC, Ooki DAO'nun lisanssız dijital varlık marjı ticareti yaptığını ve ABD'de yasal bir gerekliliği yerine getirmediğini iddia ediyor. CFTC'nin bu davayı açması, kripto endüstrisi için iki önemli yasal gelişmeyi ortaya koyuyor. İlk olarak, bir DAO'da yönetimde oy hakkı sahipleri, DAO'ların eylemlerinden kişisel olarak sorumlu tutulabilir. İkincisi, Ooki borsasındakiler gibi belirli tokenler emtia olarak etiketlenebilir.
🌏Binance, Küresel Kanun Uygulama Eğitimi'ni başlattı. Kasım 2021'den bu yana Binance soruşturma ekibinin 27.000'den fazla yasa uygulama talebine yanıt vermesi eğitimin başlatılmasının nedenlerinden. Bu talebi karşılamak için dünyanın dört bir yanından eski hükümet yetkilileri de dahil olmak üzere bir ekip kuruluyor.
🇫🇷 Farklı veya çelişkili regülasyonlar beraberinde farklı riskleri de getiriyor. Fransa Merkez Bankası başkanı Francois Villeroy de Galhau da son açıklaması ile bu tür farklılık ve geç düzenlemelerin arbitraj riskini artırabileceğine değiniyor.
🇺🇸 Kalifornia Valisi Gavin Newsom, New York'un dijital varlıklar için bir lisanslama ve düzenleyici çerçeve oluşturacak olan "BitLicense" tasarısına benzer bir tasarıyı veto etti. Tasarı geçen ay Kalifornia meclisi tarafından oy birliği ile onaylanmıştı. En azından şimdilik, Kaliforniya'daki dijital varlık firmaları New York'taki gibi bir "BitLicense" şartına sahip olmamanın esnekliğinden yararlanmaya devam edecek.
🇺🇸 Yine bir cüzdan dondurma kararı ile karşı karşıyayız. Delaware Adalet Bakanlığı ‘Pig Butchering’ olarak adlandırılan; dolandırıcıların yatırımcıları kripto varlıklarını göndermeleri için cezbedici olanaklar sunarak etkileyen, kripto romantizim dolandırıcılığına karışan kişilere ait hesapları dondurdu.
🇮🇱 Israil, Norveç ve İsveç merkez bankaları, Uluslararası Ödemeler Bankası (BIS) ile birlikte merkez bankaları tarafından çıkarılan dijital paraların (CBDC) uluslararası perakende ve havalelerde nasıl kullanılabileceğinin test edileceği bir proje başlattı. Diğer taraftan, Banque de France da salı günü, bankalar ve finans piyasaları tarafından kullanılanılacak olan merkez bankası dijital para birimlerinin (CMB'ler) avantajlarını elde etmek için yeni projeler açıkladı.
⚡AB’den AML genişliğine kısıtlama
Avrupa Parlamentosu merkeziyetsiz finansta kara para aklamayla mücadele (AML) ve terörle mücadele finansmanı (CTF) yönetmeliğinde değişiklik için aktif çalışıyor. Düzenlemenin son hali Avrupa'nın düzenleyici ortamında büyük değişiklikler yapma potansiyeline sahip. Henüz MiCA’nın bile son hale gelmediğini hatırlatmak isterim. İki hafta önce AB toplantılarında bulunan bir arkadaşım, gösterilen son taslakla ciddi farklılıklar olduğunu söyledi, tabii ki biz aldığımız haberleri sizlerle buradan paylaşıyor olacağız.
AB henüz yaptığı çalışmaları yayımlamadı ancak sızan ve bizim öğrendiğimiz bazı bilgileri paylaşalım.
↩️ Bir adım geri
Haziran ayının sonlarında, AB, Fon Transferi Yönetmeliği (TFR)’ne dair; Birlikteki tüm kripto işlemlerinin, minimum işlem eşiği olmaksızın tanımlayıcı veriler taşımasına yönelik geçici bir anlaşmaya varmıştı. Tabii ki barındırılmayan cüzdanlar (non-custodial wallet) için bir muafiyet belirlenmesi gerekiyordu.
Bu düzenleme ile AB, Mali Eylem Görev Gücü'nün (FATF) 2019 tarihli tavsiyeleriyle uyumlu hale getirmeyi amaçlıyordu. FATF'in tavsiyeleri yasa ağırlığına sahip olmasa da, kuruluş tarafından beyaz listede kalmaya çalışan ülkeler için kanun niteliğinde. :)
📌 FATF'in FATF Seyahat Kuralı olarak bilinen 16. Tavsiyesine yönelik 2019 güncellemesi, 1.000 ABD Dolarını aşan işlemlerde dijital varlık hizmet sağlayıcıları arasında kaynak ve lehtar verilerinin paylaşılmasını gerektiriyor.
🎯 Highlightlar
Seyahat kuralı ile getirilen cüzdanlardaki varlıkların transferlerinde belli miktar üzerine kimlik doğrulama yükümlülüğü daraltılıyor. Bununla fonların nerede olduğunun takip edilmesi amaçlanıyordu. Hüküm, AB AML/CFT yönetmeliğinde non custodial walletları hariç tutacak şekilde düzenlenecek.
Yönetmelik, merkeziyetsiz özerk organizasyonları (DAO'lar), merkeziyetsiz finans (DeFi) protokollerini ve geliştiricilerini ve NFT ticareti yapan insanları kapsayacak şekilde genişletilecek.
Transferler çok da denetimsiz kalmayacak. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının 1.000 Euro'nun (984 ABD Doları) üzerindeki işlemleri gerçekleştirirken AML kurallarına uymasını gerektirecek.
Hükümler, Parlamento gruplarından önerilen değişikliklerin, tüm farklı görüşleri kapsamaya çalışan uzlaşma değişiklikleriyle birleştirilmesinin bir sonucu. Değişikliklerin resmi olarak kabul edilmeden önce atlanması gereken bir takım halkalar var. İlk olarak, AML düzenlemesine ilişkin Avrupa Parlamentosu raporuna girmek için oylama yapılacak. Ardından, nihai raporun Parlamentonun tüm komisyonlarıyla genel kurulda oylanması gerekiyor. Bundan sonra rapor, AML ile ilgili kurumlar arası tartışmalarda Parlamento'yu temsil edecek.
Parlamentonun pozisyonuna ilişkin nihai raporun Aralık ayı için öngörülmesi ve AML raporuna ilişkin teknik toplantıların o zamana kadar yapılması planlanıyor.
🐦 Twitter: @crypt01ex
📸 Instagram: @crypt01ex
📝 Medium: avba
🔗Web: avbalegal.com
Thanks for reading Lex Crypto! Subscribe for free to receive new posts and support my work.